Résidence des TanneursLyon 7ᵉ · 6 lots
Loyers+780,00 €
Pilote de patrimoine · Sur invitation
Tout votre patrimoine. Une seule vue.
Un logiciel pour votre quotidien : relevés, budget, épargne, bourse. Et à côté, une branche complète pour vos biens immobiliers, en nom propre ou en société. Owlsfolio lit tout, rattache chaque euro et vous dit où vous en êtes. Sans rien saisir.
01 DEUX ESPACES
Un espace pour vous. Un espace par patrimoine.
Votre quotidien d’un côté ; de l’autre, chaque société ou chaque patrimoine immobilier avec ses comptes, ses biens, ses baux. Le même import, la même IA, et un seul bilan qui réunit tout.
- Camille Moreau
- Horizon Patrimoine · SAS
Votre quotidien
- Compte courant
- Budget en enveloppes
- Livret A, LDDS
- PEA
- Abonnements
- Voyages
Horizon Patrimoine · SAS
- 3 biens, 7 lots
- 2 prêts
- 8 baux
- Documents
- Rentabilité
- TVA le cas échéant
Un seul bilan · Patrimoine du foyer
- Le perso. Vos comptes, votre budget, votre épargne, vos placements. Ce que vous voulez suivre sans y passer vos soirées.
- La société, ou le patrimoine. Une SAS, une SCI, un bien en nom propre : un espace à part, avec son plan de catégories, ses comptes, ses prêts, ses baux.
- Un seul outil. Le même import, la même IA, et un bilan du foyer qui réunit tout, brut et disponible après impôts.
02 IMPORT BANCAIRE
Déposez un relevé. Le reste, c’est fait.
Le même moteur pour votre compte courant et pour le compte de la société.
01 / 04
- Un PDF, ou votre banque. Glissez le relevé du mois, ou connectez votre compte : Owlsfolio récupère les lignes tout seul.
- Chaque ligne est comprise. L’IA reconstitue le marchand, choisit la catégorie et cite les lignes déjà validées qui lui servent de précédent.
- Chaque euro trouve son bien. Un loyer va à son bail, une mensualité à son prêt, une taxe foncière à son immeuble.
- Le solde tombe juste. Ouverture + crédits − débits = clôture, sinon Owlsfolio refuse et vous le dit. Les mois se soudent entre eux.
Votre quotidien, sans rien saisir.
Le compte courant, le budget du mois, les abonnements qui montent, le Livret A et le PEA : tout ce qui fait votre vie financière, tenu à jour tout seul.
Budget
Analyse
Épargne
Bourse
03 BUDGET DU FOYER
Ce qui reste à vivre, tout de suite.
Vos dépenses se rangent dans des enveloppes. Owlsfolio détecte les abonnements et leurs hausses, les doublons, les dérives par rapport à vos habitudes. Et chaque début de mois, il vous dit combien virer sur quel compte.
Enveloppes du mois
Août 2026- Logement1 150 € / 1 200 €
- Alimentation512 € / 600 €
- Transports143 € / 180 €
- Loisirs+20 %264 € / 220 €
- Abonnements68 € / 70 €
- Épargne600 € / 600 €
Top 5 des dérives
Par rapport à votre moyenne des six derniers mois.
- Restaurants et bars186 €+58 %
- Abonnements vidéo41 €+27 %
- Sorties et loisirs264 €+20 %
- Carburant96 €+14 %
- Vêtements78 €+6 %
04 ANALYSE
Les abonnements qui montent sans prévenir.
Owlsfolio regroupe vos lignes par marchand, retrouve vos abonnements sans que vous les déclariez, et vous prévient quand l’un d’eux augmente, se dédouble ou ne sert plus.
Abonnements détectés
- Spotify+9 % · +12 € / an10,99 €11,99 €
- Netflix13,49 €
- Free29,99 €
- Basic-Fitdoublon · prélevé deux fois le 324,99 €
- Canal+dormant · aucune utilisation repérée19,99 €
- EDF68,00 €
6 abonnements · 168 € / mois · +12 € / an de hausse détectée
- Filtrez par catégorie, bien, compte, période
- Chaque ligne garde son score de confiance
05 PLACEMENTS
Votre PEA, cours par cours.
Importez le relevé de votre PEA (l’IA le lit, ligne par ligne) ou le CSV de votre courtier. Les cours se rafraîchissent toutes les quinze minutes en séance. Plus-values, capital engagé, valorisation : dans le bilan, sans effort.
PEA · valorisation du jour
Cours rafraîchis toutes les 15 minutes en séance
16 566,84 €
+212,61 €PositionPlus-value
Amundi MSCI World
62 × 89,40 €
104,82 €
+956 € · 17,2 %
TotalEnergies
45 × 58,10 €
62,74 €
+209 € · 8,0 %
Air Liquide
18 × 171,20 €
164,05 €
−129 € · −4,2 %
LVMH
6 × 682,00 €
715,30 €
+200 € · 4,9 %
- Capital engagé
- 15 k€
- Valorisation
- 17 k€
- Plus-value latente
- +1 236 €
Votre immobilier, géré et analysé.
Un immeuble, une maison, un parking, en nom propre ou en société : chaque bien porte ses lots, ses prêts, ses baux, ses locataires, ses travaux, et vous dit s’il est rentable.
Biens
Prêts
Baux
Documents
Rentabilité
06 IMMOBILIER
Chaque bien, du bail à la rentabilité.
- Vos biens, vos lots. Un immeuble, une maison, un parking, en nom propre ou en société : chaque bien porte ses lots, ses baux, ses prêts, ses documents.
- On entre dans le détail. Revenus et charges mois par mois, rentabilité brute, nette, nette-nette, coût chiffré de chaque mois vide.
- Estimé sans vous demander. La valeur de chaque bien est calculée depuis les ventes réelles autour (données DVF), avec une fourchette honnête.
- Coût de la vacance : 1 250 € cet été
- Rendement net 4,8 %
- Frise d’occupation, bail par bail
07 PRÊTS ET COMPTES
Chaque mensualité sait à quel bien elle appartient.
Déposez le tableau d’amortissement : l’IA en sort le capital, le taux, l’assurance, les dates. Ensuite chaque prélèvement de la banque se rattache tout seul au bon prêt, et le prêt au bon bien.
Prêt Tanneurs · CA n° 00423
Résidence des Tanneurs−2 183 €mensualité · dont 1 602 € de capital
Restant dû
0 €
24 % rembourséFin février 2041
- Taux
- 1,85 %
- Assurance
- 0,25 %88 € / mois
- Capital initial
- 420 000 €
Relevé du compte pro
- 06/03ECH PRET 00423 CArattachée−2 183,00 €
- 06/04ECH PRET 00423 CArattachée−2 183,00 €
- 06/05ECH PRET 00423 CArattachée−2 183,00 €
- Compte pro
- Compte courant
- Livret A
Chaîne de soldes vérifiée mois après mois
Un prêt, c’est un tableau d’amortissement que personne ne veut recopier. Owlsfolio le lit (PDF ou photo), crée le prêt, puis reconnaît chaque échéance dans vos relevés. Capital restant dû, coût de l’assurance, part de capital dans le cashflow : tout est tenu à jour.
08 BAUX ET LOCATAIRES
Un bail, de la signature au solde de tout compte.
- Créer, sans recopier. Le bail et la pièce d’identité sont lus par l’IA ; le garant, le dépôt, les clauses obligatoires sont contrôlés avant de générer.
- Tenir, sans y penser. Chaque loyer reçu déclenche sa quittance. Chaque année, la révision IRL est calculée sur le bon trimestre. Chaque décompte de charges devient une régularisation.
- Clore, proprement. État des lieux de sortie, retenues, restitution du dépôt : le solde de tout compte sort en PDF, prêt à signer.
Créer, sans recopier. Le bail et la pièce d’identité sont lus par l’IA ; le garant, le dépôt, les clauses obligatoires sont contrôlés avant de générer.
01Signature
Bail lu par l’IA · CNI lue par l’IA · loyer 1 152 € · dépôt 1 040 € · garant
7 champs vérifiés avant génération
02Chaque mois
Loyer reçu le 5 → quittance délivrée
| Mois | Loyer reçu | Quittance |
|---|---|---|
| Juin | ||
| Juillet | ||
| Août |
03Chaque année
Révision IRL, trimestre T2 : 1 040 € → 1 062 € hors charges
Trimestre de référence INSEE, déduit de la date du bail
04Régularisation
Décompte de copro lu par l’IA : 138 € à réclamer
Prochaine dans 51 j
05Sortie
État des lieux de sortie · retenues 90 € · dépôt restitué 950 € · solde de tout compte généré
09 GESTION LOCATIVE
Sept documents. Zéro Word.
Générés depuis vos données, contrôlés avant envoi (mentions légales, champs manquants), expédiés à signer par e-mail.
Révision IRL calculée automatiquement — trimestre de référence INSEE
Owlsfolio BAIL D’HABITATION
Complétude vérifiée avant génération
Owlsfolio QUITTANCE DE LOYER
Délivrée seulement si le terme est soldé
Owlsfolio ÉTAT DES LIEUX
Entrée et sortie, pièce par pièce
Owlsfolio ACTE DE CAUTION SOLIDAIRE
Signé en ligne, conservé au bon endroit
Owlsfolio COMPTE LOCATAIRE
Tout ce qui est dû, tout ce qui est payé
Owlsfolio RÉGULARISATION DE CHARGES
Net à payer ou à rembourser, justifié
Owlsfolio SOLDE DE TOUT COMPTE
Dépôt de garantie restitué, retenues détaillées
Et tout se rejoint.
Le perso et la société dans un seul bilan, une seule projection, une seule intelligence qui lit vos documents, et des automatisations qui veillent la nuit.
Bilan
Projection
IA
Automatisations
10 PROJECTION
Si je commence en 2032, j’aurai 0 € par mois jusqu’à 85 ans.
Un seul bilan. Le perso et la société, les livrets, le PEA, les biens et leurs prêts, consolidés. Brut, et disponible après impôts.
Le bilan derrière la courbe
Immobilier
412 k€
Dettes
−186 k€
Liquidités & livrets
63 k€
Placements
29 k€
11 INTELLIGENCE
Elle lit ce que vous n’avez plus envie de lire.
Chaque document que vous déposez est compris par Claude, puis vérifié par des règles. Rien n’est inventé : un rattachement impossible est rejeté, un solde faux est refusé.
Relevés bancaires
Lignes, sens, montants en centimes.
Relevés scannés
Lus en vision quand le texte ne suffit pas.
Catégorisation avec mémoire
Une ligne déjà validée ne repasse jamais par le modèle.
Tableau d’amortissement
Capital, taux, assurance, dates : le prêt se crée seul.
Rattachement aux biens
Loyer → bail, mensualité → prêt, taxe → immeuble.
Bail
Loyer, charges, dépôt, identité du locataire.
Pièce d’identité
CNI, passeport, titre de séjour.
Relevé de titres
ISIN, quantité, PRU, cours, avec contrôle de total.
Décompte de charges
Net à payer ou à rembourser, signé.
Avis de révision
Nouveaux montants, date d’effet.
Budget conseillé
Une répartition en enveloppes à partir de votre profil.
Boîte mail
Une facture d’électricité retrouvée dans Gmail donne le bien concerné.
12 AUTOMATISATIONS
Ça tourne pendant que vous dormez.
Open banking, cotations, e-mails, imports : quatre boucles travaillent en continu. Douze types d’alertes, toutes calculées depuis vos données, jamais depuis un réglage oublié.
Quatre boucles
- Synchronisation bancaire · 1 fois par jour
- Cotations · toutes les 15 min
- E-mails · file d’envoi
- Import · en 3 s
Ce que vous trouvez au réveil
- Loyer manquant — Appartement 2, Tanneurs · 5 jours de grâce dépassés
- DPE expire dans 90 jours — Villa Chartrons
- Consentement bancaire à renouveler dans 15 jours
- Découvert prévisionnel le 23 — compte pro
- Bail arrive à échéance dans 60 jours
13 SÉCURITÉ
Vos données, chez vous.
Auto-hébergé
Owlsfolio tourne sur votre machine ou votre serveur. Rien ne part ailleurs que chez le modèle, pour la seule durée de la lecture.
Sur invitation
Pas d’inscription ouverte. Chaque compte est invité par l’administrateur.
Chiffré, cloisonné
Jetons bancaires chiffrés, une organisation ne voit jamais l’autre, verrou après essais infructueux.
Sauvegardé
Sauvegardes chiffrées toutes les trois heures, restauration testée.
Aucun tracker sur ce site. Aucune revente de données.